В настоящей статье рассматриваются риски выдачи онлайн-займов микрофинансовыми организациями.
МФО активно работают над качеством своих заемщиков
Качество заемщиков серьезных МФО выросло. Причина — не в повышении финансовой грамотности населения, а в построении четких систем скоринга На рынке кредитования населения сложилась парадоксальная ситуация. С одной стороны, банки и микрофинансовые организации стали часто отказывать клиентам в кредите или займе. Отказ происходит по формальным признакам, например, если скоринг выдает потенциальному клиенту не очень высокий […]
Трудный нал
Займы наличными для МФО становятся невыгодными В рамках исполнения требований Банка России «Об осуществлении наличных расчетов» МФИ не могут использовать поступившие в кассу деньги для выдачи займов. Сначала их необходимо сдать в банк на банковский счет, а затем снять по чеку для последующей выдачи займов. Однако банки установили настолько высокие проценты как за прием, так […]
Выполнение требований по ПОД/ФТ в МФО: зачем, как и возможна ли «версия-лайт»
Возможна ли оптимизация затрат, направленных на выполнение требований антиотмывочного законодательства? На вопрос отвечает Найля Липатова, ген. директор ООО «БизнесНаставник», учредитель профильного журнала «Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование». — Найля, в любой сфере важен опыт. Расскажите о себе, о том, как такая узкая тема, как ПОД/ФТ стала для вас темой вашего бизнеса?— Изначально работала в банковском секторе, […]
Банки много на себя берут?
На вопрос отвечает генеральный директор ООО «БизнесНаставник», (учредитель журнала «Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование» Найля Липатова. — Действительно, в последнее время ко мне часто обращаются подписчики нашего профильного журнала с вопросом о правомерности требования в адрес МФО со стороны обслуживающего банка предоставить ПВК ПОД/ФТ и ФРОМУ. Чтобы не быть голословными, обратимся к Федеральному закону от […]
Советы предпринимателям: как избежать проблем по 115-ФЗ
Банк России вместе с бизнес-объединениями разработал методические рекомендации для предпринимателей. Как отмечает руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута, эти советы помогут компаниям и ИП разобраться в причинах приостановки дистанционного банковского обслуживания, отказа в открытии банковского счета и других тонкостях 115-ФЗ.
26.06.2019г. Круглый стол «Соблюсти нормы ПОД/ФТ и не потерять добросовестных клиентов»
26.06.2019г. в РСПП прошел круглый стол на тему «Соблюсти нормы ПОД/ФТ и не потерять добросовестных клиентов».Открыла круглый стол Екатерина Супрунович, руководитель МБК «INTERBANKCLUB.com» .В ходе дискуссии участниками обсуждались самые актуальные и волнующие темы: Перспективы развития «антиотмывочного» законодательства с точки зрения поддержки добросовестных клиентов". «Совершенствование механизма работы Межведомственной комиссии, созданной, для апелляции предпринимателей об отказах в совершении операции/заключения […]
Действия предпринимателя, которые необходимо выполнить для выяснения причин отказа от проведения операции / заключения договора банковского счета Действия предпринимателя, которые могут привести к ограничению дистанционного банковского обслуживания, например интернет-банка, онлайн-банка, или отказу от выполнения операции / заключения договора банковского счета
https://cbr.ru/Content/Document/File/72603/meth_rec_20190626.pdf
Организации, которые могут запрашивать документы
кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и […]