Идентификация и предоставление микрокредитной компанией онлайн-займов физическим лицам: требования законодательства в сфере ПОД/ФТ и ФРОМУ

В настоящей статье рассматриваются риски выдачи онлайн-займов микрофинансовыми организациями.

МФО активно работают над качеством своих заемщиков

Качество заемщиков серьезных МФО выросло. Причина — не в повышении финансовой грамотности населения, а в построении четких систем скоринга На рынке кредитования населения сложилась парадоксальная ситуация. С одной стороны, банки и микрофинансовые организации стали часто отказывать клиентам в кредите или займе. Отказ происходит по формальным признакам, например, если скоринг выдает потенциальному клиенту не очень высокий […]

Трудный нал

Займы наличными для МФО становятся невыгодными В рамках исполнения требований Банка России «Об осуществлении наличных расчетов» МФИ не могут использовать поступившие в кассу деньги для выдачи займов. Сначала их необходимо сдать в банк на банковский счет, а затем снять по чеку для последующей выдачи займов. Однако банки установили настолько высокие проценты как за прием, так […]

Выполнение требований по ПОД/ФТ в МФО: зачем, как и возможна ли «версия-лайт»

Возможна ли оптимизация затрат,  направленных на выполнение требований антиотмывочного законодательства? На вопрос отвечает Найля Липатова, ген. директор ООО «БизнесНаставник», учредитель профильного  журнала «Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование». — Найля, в любой сфере важен опыт. Расскажите о себе, о том, как такая узкая тема, как ПОД/ФТ стала для вас темой вашего бизнеса?— Изначально работала в банковском секторе, […]

Банки много на себя берут?

На вопрос отвечает генеральный директор ООО «БизнесНаставник», (учредитель журнала «Микрофинансовые организации: Учет. Надзор. Регулирование» Найля Липатова. — Действительно, в последнее время ко мне часто обращаются подписчики нашего профильного журнала с вопросом о правомерности  требования  в адрес МФО  со стороны обслуживающего банка  предоставить ПВК ПОД/ФТ и ФРОМУ. Чтобы не быть голословными, обратимся к Федеральному закону от […]

Советы предпринимателям: как избежать проблем по 115-ФЗ

Банк России вместе с бизнес-объединениями разработал методические рекомендации для предпринимателей. Как отмечает руководитель Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута, эти советы помогут компаниям и ИП разобраться в причинах приостановки дистанционного банковского обслуживания, отказа в открытии банковского счета и других тонкостях 115-ФЗ.

26.06.2019г. Круглый стол «Соблюсти нормы ПОД/ФТ и не потерять добросовестных клиентов»

26.06.2019г. в РСПП прошел круглый стол на тему «Соблюсти нормы ПОД/ФТ и не потерять добросовестных клиентов».Открыла круглый стол Екатерина Супрунович, руководитель МБК «INTERBANKCLUB.com» .В ходе дискуссии участниками обсуждались самые актуальные и волнующие темы: Перспективы развития «антиотмывочного» законодательства с точки зрения поддержки добросовестных клиентов". «Совершенствование механизма работы Межведомственной комиссии, созданной, для апелляции предпринимателей об отказах в совершении операции/заключения […]

Действия предпринимателя, которые необходимо выполнить для выяснения причин отказа от проведения операции / заключения договора банковского счета Действия предпринимателя, которые могут привести к ограничению дистанционного банковского обслуживания, например интернет-банка, онлайн-банка, или отказу от выполнения операции / заключения договора банковского счета

https://cbr.ru/Content/Document/File/72603/meth_rec_20190626.pdf

Организации, которые могут запрашивать документы

кредитные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; страховые организации (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховые брокеры и лизинговые компании; организации федеральной почтовой связи; ломбарды; организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, за исключением религиозных организаций, музеев и […]